СИСТЕМА ВЕДЕНИЯ РЕЕСТРОВ ВЛАДЕЛЬЦЕВ ПАЁВ ПИФ «САПФИР»

Система ведения реестров владельцев инвестиционных паёв паевых инвестиционных фондов «САПФИР» (СВР ПИФ «САПФИР») предназначена для автоматизации деятельности специализированных регистраторов и депозитариев по ведению реестра владельцев инвестиционных паев.

Рис. 1 Журнал операций

Система обеспечивает учёт, хранение, обработку и выдачу необходимой информации и отчетов в интересах основных структур, обслуживающих паевой инвестиционный фонд – управляющей компании (УК), специализированного депозитария, агентов УК, а также зарегистрированных в реестре лиц и номинальных держателей. Система обеспечивает выполнение всех операций, связанных с ведением реестра ПИФ в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Рис. 2 Проводки по счету

СВР ПИФ «САПФИР» разработана на основании десятилетнего опыта ОАО «ЦМД-софт» по разработке учетных систем для фондового рынка. Стоит упомянуть, что созданная ЦМД-софт по заказу международной группы управляющих компаний «Инвестиционные фонды Кредит Свисс» в 1996 году система FoVer стала одной из первых российских систем для обслуживания ПИФ. СВР ПИФ «САПФИР» отвечает требованиям действующего законодательства. Система имеет современный пользовательский интерфейс, оснащена удобными поисковыми и информационными сервисами. Надежность хранения данных и высокая производительность их обработки обеспечивается использованием системы управления базами данных Microsoft SQL Server 2005. Ниже приводятся основные достоинства СВР ПИФ «САПФИР».

Принципы построения и возможности системы

  • Учет паев производится в соответствии с партией их приобретения на лицевой счет зарегистрированного лица.

Рис. 3 Хранение паев с учетом партии приобретения

  • При операции погашения паев система предоставляет информацию о размере средств инвестора, первоначально затраченных на приобретение погашаемых инвестиционных паев. Система ведет историю инвестиций зарегистрированных лиц на приобретенные паи. История не прерывается и в случае многократного обмена паев.

Рис. 4 История хранения затрат

  • Реализовано хранение основных (заявок) и прилагаемых документов в виде прикрепленных файлов и сканированных образов.
  • При исполнении операций, связанных со списанием паев со счета зарегистрированного лица, оператор имеет возможность, помимо указания порядка списания FIFO/LIFO, указать конкретные паи для списания с учетом партии их поступления на лицевой счет клиента.
  • Имеется возможность отмены исполнения операций.
  • Можно отменять оплату приобретаемых паев.
  • Можно исполнять операции предыдущим операционным днем.
  • Процедура расчета стоимость услуг (скидка/надбавка) может быть разработана техническим специалистом регистратора и включена в систему без помощи разработчика.

Рис. 5 Разработка процедуры расчета стоимости услуг

Рис. 6 Подключение разработанной процедуры расчета стоимости услуг

  • При исполнении расчетных операций с паями регистратор может предопределить результат расчета системы.
  • При вводе адресов клиентов может быть использован справочник КЛАДР.
  • Система автоматически распознает и обрабатывает операции «скрытого» обмена паев.
  • Удобная справочная система позволяющая получить информацию о состоянии лицевых счетов и об операциях.
  • Реализовано получение/аннулирование входящих и исходящих учетных номеров документов во внешней учетной системе.
  • Оплата приобретаемых/обмениваемых паев может быть выполнена как путем ввода конкретных платежных документов (выписка, платежное поручение, реестр платежей, квитанция), так и путем ввода совокупных данных о совершенной оплате.

Рис. 7 Ввод совокупных данных об оплате приобретаемых паев

  • Возможность настраиваемой выгрузки информации в формате XML-документов.

Интеграция с другими системами

СВР ПИФ «САПФИР» интегрирован с программным комплексом «Алладин» на уровне выгрузки операций в формате XML-документа. Система поддерживает электронный документооборот (ЭДО) с другими участниками рынка коллективных инвестиций (управляющими компаниями, специализированными депозитариями и агентами УК) посредством системы «Шлюз Регистратора ПИФ».

Контроль и политика безопасности

СВР ПИФ «САПФИР» обеспечивает аудит работы пользователей системы с помощью журнала, в который заносится детализированная информация о выполнении операций.

Рис. 8 Аудит операции

Функциональное разграничение прав пользователей осуществляется на основе ролей. Гибкая настройка политики безопасности обеспечивается за счет компиляции ролей на основании элементов прав и запретов сотрудником-администратором системы.