Компания ЦМД-софт разработала решение для ПОД/ФТ

Компания ЦМД-софт разработала решение для ПОД/ФТ

Модуль «ЦМД-софт: Знай своего клиента» предназначен для обеспечения помощи финансовым организациям и институтам, предоставив им инструмент, позволяющий собирать и исследовать информацию о клиентах в целях выполнения законодательных требований по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Модуль представляет собой инструмент для технологической реализации сбора, анализа и отображения информации, обусловленной правилами внутреннего контроля финансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Функциональность «ЦМД-софт: Знай своего клиента» может быть встроена в цепочку бизнес-процессов при обслуживании клиентов: как физических, так и юридических лиц.

Функциональность модуля «ЦМД-софт Знай своего клиента» анализирует информацию о клиенте и проставляет уровень рисков на основе алгоритмов, разработанных в организации на основании методических рекомендаций Банка России. Для просмотра сотрудниками к разделу информации о клиенте добавлен блок «Сведения финансового мониторинга», который отображает оценку уровня рисков деятельности и операций клиента, а также результирующий суммарный балл. Для настройки алгоритмов работы решение «Знай своего клиента» позволяет загружать предварительно подготовленные (сотрудниками внутреннего контроля) таблицы с критериями (и соответствующими баллами) для формирования уровня рисков в разрезе параметров их оценки. Например, контрагенты клиента проверяются на вхождение в список фирм-однодневок или ликвидированных организаций — участников внешнеэкономической деятельности. Алгоритмы определения рисков настраивается в зависимости от специфики деятельности финансовой организации и ее клиентов: физических и юридических лиц.

Модуль «Знай своего клиента» интегрируется с учетными системами организации, например, с автоматизированной банковской системой для сбора необходимых данных, представляющих существенную информацию для оценки рисков. Например, из банковской системы подгружается список «сомнительных операций».

В соответствии с нормативными актами и методологическими рекомендациями Банка России решение «Знай своего клиента» пополняет электронное клиентское досье сведениями о степени риска, включая обоснование оценки риска.

«Модуль «ЦМД-софт: Знай своего клиента» функционально дополняет решения нашей компании для банков на базе Microsoft Dynamics CRM за счет собственной реализации законодательных требований ПОД/ФТ. Следует подчеркнуть, что функциональность «ЦМД-софт: Знай своего клиента» является инструментом, который можно гибко настраивать для реализации внутренних регламентов финансовой компании для анализа клиентов. Решение функционирует больше года и продолжает развиваться», — комментирует Василий Марченко, руководитель направления CRM-систем «ЦМД-софт».

Дополнительная информация

О решении «ЦМД-софт: Знай своего клиента»
Информация о решении здесь.